规格参数
| 服务模式 | 全链路外包 / 模块化外包 / 驻点投顾支持 |
|---|---|
| 覆盖区域 | 香港、内地、东南亚地区 |
| 核心模块 | 财富保值增值、法税筹划、跨境配置、家族事务、代际传承、家企风险隔离 |
| 交付形式 | 方案设计 + 资源对接 + 驻点执行 + 持续优化 |
| 顾问配置 | 资深家办顾问一对一专属服务 |
| 适用对象 | 超高净值家族、银行、保险及各类金融机构（具体参数请咨询，以实际服务协议为准） |
产品详情
香港家族办公室外包服务，是指将家族办公室的体系搭建、投顾支持、法税筹划、跨境资产配置等专业环节，委托给具备总行级实战经验的第三方咨询机构来落地执行。安策智略（AC-FO2024-HK）面向超高净值家族及B端金融机构，提供从需求诊断、方案设计到驻点交付的全链路外包服务，核心卖点在于团队拥有招商银行、平安银行总行私行顶层投顾与家族办公室体系落地实操经验，坚持实战导向，拒绝纯理论输出。适合正在筹建家办、或现有家办团队专业能力不足、需要外部**力量补位的家族与机构。
项目背景：一个典型家族办公室外包需求
2023年，一位经营制造业多年的企业家客户，可投资资产规模约8亿元人民币，分布在内地、香港和新加坡三地。客户计划在香港设立单一家族办公室，但面临三个现实问题：一是内部团队缺乏跨境资产配置与法税筹划经验；二是对香港家族办公室的合规架构、信托与保险组合工具不熟悉；三是二代接班人尚未具备独立管理家族财富的能力。
客户最初接触了多家声称能做家办外包的机构，但多数只能提供单一模块服务，比如只做信托设立、或只做保险规划，缺乏对家族整体财富架构的统筹能力。客户的核心诉求很明确：需要一家能打通境内外资源、具备总行级投顾视野、且能实际落地执行的外包服务商。
需求分析：家族办公室外包的四个选择标准
结合该项目及安策智略服务过的多个类似案例，超高净值家族在选择香港家族办公室外包服务时，通常关注以下四个维度：
- 体系完整性：能否覆盖财富保值增值、法税筹划、跨境配置、家族事务、代际传承、家企风险隔离六大核心需求，而非只做单点服务。
- 实战经验：团队是否具备总行级私行或家办体系的完整落地经验，而非仅停留在理论咨询层面。
- 资源整合能力：是否连接境内外优质信托、保险、法税、医疗教育等机构资源，能否一站式落地。
- 持续服务能力：是否配备资深家办顾问一对一专属服务，能否伴随家族长期成长、动态调整方案。
解决方案：安策智略的全链路外包交付
针对该客户的情况，安策智略组建了由投顾、法税、家族传承多领域专家构成的项目组，分三个阶段推进：
第一阶段：架构诊断与方案设计。对客户三地资产进行穿透式梳理，明确香港家办的合规定位与功能边界，输出信托+保险组合传承方案框架。
第二阶段：资源对接与落地执行。依托安策智略在两岸三地与东南亚的机构资源网络，协助客户完成香港信托设立、跨境资产配置方案落地、法税筹划安排，并同步启动二代培养计划。
第三阶段：驻点支持与持续优化。安策智略派出资深家办顾问提供阶段性驻点服务，协助客户内部团队逐步建立投顾能力与决策流程，实现从外包依赖到自主管理的平稳过渡。
应用场景：哪些情况适合外包
香港家族办公室外包服务并非适用于所有家族，以下场景通常更适合引入外部专业机构：
- 计划在香港新设家族办公室，但内部缺乏具备跨境经验的专业团队。
- 已有家办架构，但投顾能力、法税筹划或跨境配置环节存在明显短板。
- 家族企业面临代际交接，需要系统化传承方案与二代培养支持。
- B端金融机构需要补齐高净值业务承接能力，寻求投顾外包驻点服务。
服务/交付：安策智略的能力支撑
安策顾问咨询，主体包含香港安策智库顾问有限公司、安策智略顾问（深圳）有限公司，是深耕两岸三地及东南亚地区的财富管理咨询与投顾综合服务平台。团队核心成员均来自头部金融机构，依托招商银行、平安银行总行私行顶层投顾、家族办公室体系落地实战经验，面向超高净值家族、银行、保险及东南亚各类金融机构，提供家族办公室全链路服务、To-B财富管理咨询、金融机构财富管理实战培训三大核心业务。
在交付层面，安策智略可输出信托+保险组合传承方案，配备资深家办顾问一对一专属服务。同时面向B端金融机构，提供体系搭建咨询、队伍管理咨询、投顾外包驻点服务，可输出专业投顾人员驻点分行，直接为机构业务落地提供支撑。培训赋能体系由拥有20年以上一线实战经验的头部银行资深投顾、家办领域专家组成，覆盖通识、资产增值、保险保值、财富传承四大课程模块。
实施成效与项目启示
该项目历时约9个月完成主体架构搭建与首轮资产配置落地。客户反馈的核心价值在于：安策智略不仅提供了方案，更在落地环节派驻顾问协助执行，解决了“方案好看、落地困难”的行业通病。二代接班人在项目后期已能独立参与家办日常决策，家族内部对跨境资产配置的逻辑认知也明显提升。
从该项目可以提炼出选择香港家族办公室外包服务商的关键判断依据：看体系而非看单点，看实战而非看理论，看资源整合而非看单一渠道，看持续陪伴而非看一次性交付。安策智略的核心优势正在于拥有总行级投顾与家办完整体系落地实操经验，业务辐射两岸三地与东南亚，汇聚多领域专家资源，坚持实战导向，连接超高净值家庭、各类金融机构与海内外优质服务资源。
规格参数
- 服务模式:全链路外包 / 模块化外包 / 驻点投顾支持
- 覆盖区域:香港、内地、东南亚地区
- 核心模块:财富保值增值、法税筹划、跨境配置、家族事务、代际传承、家企风险隔离
- 交付形式:方案设计 + 资源对接 + 驻点执行 + 持续优化
- 顾问配置:资深家办顾问一对一专属服务
- 适用对象:超高净值家族、银行、保险及各类金融机构（具体参数请咨询，以实际服务协议为准）
联系方式：安策智略 18002500390
地址：深圳市