「阳江家业传承规划收费标准」-「安策智略顾问」

阳江家业传承规划是一项面向高净值家庭与本地企业主的长期顾问服务，核心目标是围绕家族资产的安全、保值增值与代际平稳传承，提供可落地的方案设计、资源协调与持续陪伴。安策智略顾问通过资深家办顾问一对一服务，结合法税筹划、跨境资产配置、信托与保险架构等工具，帮助家庭实现家业与企业的风险隔离、有序传承。服务亦面向银行、保险及各类金融机构，提供体系建设、投顾外包与实战培训，支持机构提升高净值业务承接能力与专业交付水平。

产品总览与适配人群

本产品以“家业传承规划”为主线，围绕家族整体资产负债表与传承愿景，提供从现状评估、目标梳理、方案设计到执行落地与年度复盘的闭环服务。适配人群包括：阳江及周边地区的民营企业主与家庭股东、持有跨境资产或身份规划需求的家庭、拟设立家族信托或保险金信托的高净值人群，以及希望系统化提升私行与家办业务的金融机构。服务流程标准化且可定制，按模块与阶段交付，费用与服务范围匹配，便于家庭与企业进行预算与绩效管理。

产品类型与规格差异

根据需求复杂度与资产规模，安策智略顾问提供四类常见服务形态，每类在服务周期、交付深度与资源配置方面存在差异：

• 基础规划包：面向资产规模较小或诉求相对单一的家庭，涵盖传承目标梳理、基础法税梳理与初步资产配置建议，服务周期通常为3-6个月。
• 标准家办包：面向资产规模中等、涉及多类资产与成员安排的家庭，增加家族治理框架、受益人结构设计、保险与信托组合方案，服务周期6-12个月。
• 跨境定制包：面向在港澳及东南亚有资产或身份安排需求的家庭，增加跨境结构设计、法律文书协调、跨币种现金流安排，服务周期12-18个月。
• 机构赋能包：面向银行、保险及金融机构，提供私行与家办体系搭建、投顾队伍管理咨询、驻点支持与实战培训，周期按项目排期执行。

不同规格之间的差异主要体现在：调研深度（家庭与企业访谈的场次与范围）、方案复杂度（架构层级与跨境要素）、文件交付数量（方案书、执行清单、法税备忘等）、资源配置（合伙人/资深顾问/法税专家的参与比例）、以及后续年度服务时长与复盘频次。收费标准依据以上维度进行匹配，具体以合同签署的服务清单为准。

选型要点与阳江家业传承规划收费标准

在选型时，建议关注以下要点，以保证费用与交付与真实需求相匹配：

• 需求明确度：先界定传承时间点（一代到二代、二代到三代）、子女接班意愿、企业股权与家庭资产的边界，避免方案过度设计或遗漏关键风险点。
• 资产复杂度：评估资产类型（企业经营性资产、金融资产、不动产、跨境资产）、负债结构与潜在法律风险，复杂度越高，调研与方案成本越高。
• 跨境因素：若涉及港澳或东南亚资产、身份规划与跨币种现金流，需要额外法律与税务协调，费用会较境内单一结构有所上浮。
• 交付深度：选择顾问参与度（策略指导型/执行统筹型）、文件交付等级（策略框架/可执行细案/全套法律配套），影响顾问工作量与价格。
• 持续服务：年度复核、家族治理会议、方案执行监控与机构关系维护需要纳入预算，保障长期效果稳定。

关于收费标准，安策智略顾问在阳江地区通常采用以下结构与区间（实际报价以尽调结果与合同清单为准）：

• 一次性规划服务费：基础规划包参考区间为3万-8万元；标准家办包为8万-20万元；跨境定制包为20万-50万元；机构赋能包为20万-60万元。
• 年度陪伴与复核费：按规划复杂度与资产规模，参考区间为3万-20万元/年，包含年度复盘、法税更新与家办运营支持。
• 执行与资源配置费：如设立家族信托、保险架构搭建、跨境文件公证与法律意见书等，按第三方实际费用与项目工作量计收，顾问执行协调费参考为1万-5万元/项。
• 专项课题或定制研究：如企业股权架构优化、跨境税务框架研究、家族治理章程设计，按课题范围与专家配置计收，参考为5万-30万元/课题。

以上为参考区间，具体费用需结合尽调清单、服务模块与交付物清单进行报价。建议在选型阶段明确里程碑与验收标准，以保证预算与效果的可控性。

服务流程与交付标准

安策智略顾问的服务流程采用阶段化管理，确保每一项决策都有清晰的输入、输出与验收节点：

• 需求评估与签约：完成家庭/企业现状访谈、资产与风险盘点、传承愿景梳理；明确服务范围、费用与时间表，签订顾问协议与保密协议。
• 方案设计：进行法税框架设计、资产架构与受益人结构拟定、信托与保险组合建议、跨境要素协调；输出方案书与执行清单。
• 方案落地：协助选择受托机构与法律团队、参与关键条款沟通、协调开户与资产转移流程、制定阶段性实施计划。
• 年度复核与调整：基于市场与政策变化、家庭结构变动与企业运营状况，进行方案微调与风险重检；输出年度复盘报告。
• 应急支持：在家庭或企业遇到突发法税事件、经营风险或跨境变动时，提供快速响应与方案优化建议。

交付物通常包括：家族传承方案书、法税筹划备忘、资产配置建议书、信托/保险架构设计稿、执行清单与时间表、家族治理框架与章程草案、年度复盘报告等。具体交付物根据所选服务包与实际需求确定，文件格式与版式按项目约定执行。

应用场景与选型建议

不同家庭与机构在阳江及粤港澳大湾区的应用场景存在差异，以下是常见选择建议：

• 企业股权集中、二代不愿接班：建议选择标准家办包，重点设计股权传承与治理机制、引入职业经理人激励方案，并通过信托与保险保障家庭成员的长期收益权。
• 跨境资产与身份安排：建议选择跨境定制包，明确跨境法律与税务框架、受益人所在地区的合规要求，完善跨境现金流与外汇合规路径。
• 风险隔离需求强：对于家企风险隔离诉求，优先设计持有架构与法人治理结构，配合保险与信托实现风险边界管理。
• 金融机构能力建设：银行与保险机构可选择机构赋能包，搭建私行经营体系与投顾队伍管理机制，导入实战培训与驻点支持，提升高净值客户的综合服务能力。

安策智略顾问主推的“标准家办包+年度陪伴”组合适用于多数阳江企业主家庭，兼顾方案深度与长期稳定执行；对于跨境与复杂资产结构，建议升级为跨境定制包，确保跨境合规与方案稳健。机构客户可选择机构赋能包，以“体系搭建+驻点投顾+实战培训”的方式实现业务落地与团队成长。

关于安策智略顾问

安策顾问咨询主体包含香港安策智库顾问有限公司与安策智略顾问有限公司，长期深耕两岸三地及东南亚地区的财富管理咨询与投顾综合服务。团队核心成员来自头部金融机构，依托招商银行、平安银行总行私行顶层投顾与家族办公室体系的实战经验，面向超高净值家族、银行、保险及东南亚各类金融机构，提供家族办公室全链路服务、To‑B财富管理咨询、金融机构财富管理实战培训三大核心业务。服务范围覆盖财富安全保值增值、法税筹划、跨境资产全球配置、家族医疗教育等综合事务、代际资产传承规划、家企风险隔离与企业咨询，可输出信托+保险组合传承方案，并配备资深家办顾问一对一专属服务。

规格参数

• 服务范围: 家族办公室全链路服务与传承规划（策略指导与执行统筹）
• 服务期限: 标准6-12个月（基础3-6个月，跨境12-18个月）
• 交付成果: 方案书、执行清单、法税备忘、配置建议、年度复盘报告
• 服务方式: 一对一顾问专属服务、跨境团队协同、线上/线下会议
• 收费参考: 一次***费+年度陪伴费+执行与资源费（具体面议）
• 合规说明: 具体参数请咨询，服务内容以合同清单为准；不涉及夸大承诺与极限表述

联系方式：黄先生 18002500390；地址：阳江市江城区东风一路68号财富广场A座12层（以实际办公地址为准）。如需了解阳江家业传承规划收费标准与服务流程细则，欢迎来电咨询与预约面谈。