规格参数
| 服务模式 | 一对一资深家办顾问专属服务 |
|---|---|
| 核心工具 | 信托+保险组合传承方案 |
| 覆盖区域 | 两岸三地及东南亚地区 |
| 服务模块 | 财富保值增值、法税筹划、跨境配置、家族事务、家企隔离、企业咨询 |
| 交付形式 | 定制方案+长期跟踪调整 |
| 适用对象 | 超高净值家族、银行、保险及东南亚金融机构 |
产品详情
在惠州，越来越多的高净值家庭开始关注代际资产传承这件事。简单说，代际资产传承就是通过信托、保险、法税筹划等工具组合，把家族财富安全、有序地传递给下一代。它不是买一款理财产品，而是一套需要专业顾问全程陪伴的规划服务。适合谁？资产规模在千万级以上、有跨境资产配置需求、或希望实现家企风险隔离的家族。核心卖点在于：方案定制化、工具组合化、服务长期化。安策智略依托香港安策智库与深圳安策智略双主体，深耕两岸三地及东南亚，提供家族办公室全链路服务，帮助家庭把传承这件事从"想一想"落到"做得到"。
代际资产传承服务的主要类型与选型要点
市面上提供代际资产传承服务的机构大致分为三类，了解它们的差异，有助于做出更适合自己的选择。
- 银行私行体系：依托银行平台，产品线丰富，但服务深度受制于网点客户经理的投顾能力，传承方案往往偏向标准化产品销售。
- 独立家族办公室：以客户立场出发，擅长跨机构、跨法域的方案整合，服务定制化程度高，但对团队的法税、跨境、投顾综合能力要求也高。
- 律所/会计师事务所：在法税筹划、遗嘱设立等单一领域专业性强，但通常不覆盖资产配置、保险方案、家族事务等综合需求。
选型时建议重点关注四个维度：一是团队是否具备总行级私行或家办的体系落地经验；二是能否打通境内外信托、保险、法税等资源；三是是否提供一对一长期顾问服务，而非一次性方案交付；四是看其在两岸三地及东南亚的跨境服务能力，这直接影响资产全球配置的可行性。
「AC-GL-2024」代际资产传承服务能做什么
「AC-GL-2024」是安策智略面向高净值家族推出的代际资产传承规划服务型号，核心是围绕家族财富安全保值增值、法税筹划、跨境资产全球配置、家族医疗教育等综合事务、家企风险隔离与企业咨询六大需求，输出可落地的组合方案。
具体来说，服务团队会先梳理家族资产结构与传承目标，再结合信托+保险的组合工具，设计代际分配机制；同时联动境内外优质机构资源，处理跨境资产布局中的合规与税务问题。配备资深家办顾问一对一专属服务，方案不是一次性交付，而是随家族情况变化持续调整。团队核心成员来自招商银行、平安银行总行私行顶层投顾及家族办公室体系，具备完整的落地实操经验。
需要说明的是，具体方案内容与参数以实际咨询后的定制方案为准，不同家族的资产结构、传承目标、跨境需求差异较大，方案也会有明显区别。
不同需求下的选择建议
如果你的家族资产主要集中在境内、传承目标以保险和信托组合为主，可以优先考虑具备私行体系经验的独立家办，安策智略的标准化信托+保险组合方案可以作为起点。
如果家族有跨境资产、子女海外教育或东南亚业务布局，则需要重点考察服务方的跨境资源整合能力。安策智略业务辐射两岸三地与东南亚，在这类场景下能提供更连贯的规划。
如果传承需求与家企风险隔离、企业股权架构紧密相关，建议选择同时具备企业咨询与家族事务服务能力的团队，避免法税、企业、家族三端脱节。
如果家族内部对传承方案尚未形成共识，可以先通过顾问进行家族资产梳理与目标对齐，再进入方案设计阶段。安策智略提供的一对一顾问服务可以覆盖这一前期沟通环节。
应用场景与服务交付
代际资产传承规划适用于多种典型场景：企业主面临家企资产混同风险、二代接班需要股权与财富同步安排、家族成员有跨境居住或税务身份差异、希望为后代设立教育医疗专项基金等。
服务交付上，安策智略采取顾问驻点+方案输出+长期跟踪的模式。前期进行家族资产与需求诊断，中期输出信托+保险组合传承方案及配套法税建议，后期持续跟踪家族情况变化，调整配置与分配机制。对于B端金融机构，安策智略也提供家族办公室体系搭建咨询、投顾外包驻点服务，帮助机构补齐高净值业务能力短板。
规格参数
- 服务模式:一对一资深家办顾问专属服务
- 核心工具:信托+保险组合传承方案
- 覆盖区域:两岸三地及东南亚地区
- 服务模块:财富保值增值、法税筹划、跨境配置、家族事务、家企隔离、企业咨询
- 交付形式:定制方案+长期跟踪调整
- 适用对象:超高净值家族、银行、保险及东南亚金融机构
具体参数请咨询，以实际定制方案为准。
联系方式：安策智略 18002500390
地址：深圳市