「佛山家族办公室服务案例」-「安策智略」

「佛山家族办公室服务案例」是安策智略面向佛山及粤港澳大湾区超高净值家族推出的家办全链路落地服务项目。该项目以佛山本地制造业家族企业主为核心服务对象，围绕家企风险隔离、跨境资产配置、代际传承规划等核心诉求，提供从诊断、方案设计到资源落地的一站式解决方案。核心卖点在于：团队具备总行级私行与家族办公室完整体系落地实操经验，坚持实战导向，不空谈理论，方案可执行、可追踪、可交付。适合佛山本地有企业资产与家族财富双重管理需求的超高净值家庭，以及希望补齐高净值业务能力的金融机构。

项目背景：佛山家族的典型需求场景

佛山作为粤港澳大湾区重要的制造业基地，聚集了大量以家族企业为核心资产的超高净值家庭。这类家庭通常面临几个共性难题：企业资产与家庭资产边界模糊，家企风险隔离机制缺失；财富以房产和实业为主，跨境配置与金融资产比例偏低；创一代逐步进入交接班阶段，代际传承缺乏系统规划；同时，家族成员在医疗、教育等综合事务上的安排也缺乏专业统筹。

本案例中的客户为佛山某制造业家族，家族企业年营收规模稳定，家族资产以企业股权、厂房及住宅为主。客户核心诉求是：在不影响企业正常经营的前提下，完成家庭资产的安全隔离，建立跨境资产配置框架，并针对二代接班制定传承方案。客户此前接触过部分金融机构，但方案多停留在单一产品推荐层面，缺乏家族整体视角的统筹规划。

服务方案：家办全链路落地路径

安策智略团队在接手项目后，首先进行了家族资产与风险的全面诊断，梳理企业股权结构、家庭资产分布、现有负债与担保关系，识别出家企资产混同、跨境配置空白、传承工具缺失三类核心问题。在此基础上，项目组输出了一套分阶段落地的家办服务方案。

• 家企风险隔离：梳理企业担保与家庭资产关联，设计信托+保险组合架构，逐步剥离家庭资产与企业经营风险的直接绑定
• 跨境资产全球配置：结合客户风险偏好与流动性需求，搭建境内外账户体系，规划多币种资产配置框架
• 代际传承规划：针对二代接班节奏，设计家族信托与保险金信托组合传承方案，明确受益权分配与传承条件
• 法税筹划：联合合作法税专家，就股权转让、跨境税务申报等事项提供合规筹划建议
• 家族综合事务：对接医疗、教育等境内外优质资源，协助家族成员安排相关事务

方案设计过程中，安策智略团队坚持“先诊断、后开方”的原则，每一阶段均设置明确的落地节点与复盘机制，确保方案不是纸面规划，而是可执行、可追踪的服务交付。

实施与交付：从方案到落地的关键动作

项目实施分为三个阶段。第一阶段为诊断与架构设计，团队完成家族资产梳理与风险识别，输出整体家办规划方案，并与客户家族核心成员进行多轮沟通确认。第二阶段为资源对接与工具落地，协助客户完成信托架构设立、保险方案配置、境内外账户开立等具体动作。第三阶段为持续跟踪与动态调整，安策智略配备资深家办顾问提供一对一专属服务，定期复盘资产配置表现与传承方案执行情况。

在交付层面，项目组注重与客户家族及现有服务机构的协同，避免重复配置与资源浪费。对于涉及跨境法律与税务的具体事项，团队引入合作专业机构共同参与，确保方案合规落地。整个服务周期内，客户家族对企业经营与家庭财富的边界有了清晰认知，跨境配置框架初步建立，传承方案进入执行阶段。

应用场景：谁适合这类家办服务

本项目的服务模式适用于以下场景：佛山及大湾区制造业家族企业主的家企隔离与传承规划；有跨境资产配置需求但缺乏系统框架的超高净值家庭；进入交接班阶段、需要系统传承方案的家族；以及希望借助家办体系完善高净值客户服务的银行、保险等金融机构。安策智略的服务覆盖财富安全保值增值、法税筹划、跨境资产全球配置、家族医疗教育、代际传承、家企风险隔离与企业咨询六大核心需求，可根据家族具体情况灵活组合。

服务/交付说明

安策智略面向高净值家庭提供一站式家族办公室全链路服务，配备资深家办顾问一对一专属服务。服务流程包括需求诊断、方案设计、资源对接、落地执行与持续跟踪。团队核心成员来自头部金融机构，具备招商银行、平安银行总行私行顶层投顾及家族办公室体系落地实战经验，业务辐射两岸三地与东南亚地区。具体服务内容与交付周期根据家族需求评估后确定，详情请咨询安策智略专业顾问。

规格参数

• 服务模式: 一对一资深家办顾问专属服务
• 核心服务模块: 财富保值增值、法税筹划、跨境配置、家族事务、传承规划、家企隔离
• 适用对象: 超高净值家族、家族企业主、金融机构
• 服务区域: 佛山及粤港澳大湾区，辐射两岸三地与东南亚
• 交付形式: 诊断报告+方案设计+资源对接+落地跟踪
• 参数说明: 具体服务内容以实际评估为准，详细参数请咨询

联系方式：安策智略 18002500390

地址：佛山市