「珠海定制化资产配置收费标准」-「安策智略顾问」

「珠海定制化资产配置收费标准」是安策智略顾问面向珠海及周边地区高净值家庭与金融机构推出的定制化资产配置咨询与落地服务项目。该服务以家族办公室全链路体系为核心，根据客户资产规模、跨境配置需求、法税复杂程度及传承目标进行分层定价，适合可投资资产在千万级以上的超高净值家族、私行客户及有高净值业务转型需求的金融机构。核心卖点在于总行级投顾与家办体系落地经验、两岸三地及东南亚资源整合能力，以及按需定制的收费透明机制。

一、珠海定制化资产配置服务的主要类型与规格差异

目前珠海市场上定制化资产配置服务大致可分为三类：标准化投顾咨询、家族办公室全链路服务、金融机构驻点外包服务。三者在服务深度、交付周期、团队配置和收费标准上差异明显。

• 标准化投顾咨询：以单次或年度顾问形式提供资产配置建议书，通常按咨询时长或资产规模比例计费，适合配置需求相对单一、以境内资产为主的高净值个人。
• 家族办公室全链路服务：覆盖财富保值增值、法税筹划、跨境资产全球配置、家族医疗教育、代际传承、家企风险隔离六大模块，按年度服务费或项目制收费，适合资产结构复杂、有跨境布局需求的家族。
• 金融机构驻点外包服务：面向银行、保险及东南亚金融机构，输出投顾人员驻点分行、私行体系建设与队伍管理咨询，通常按驻点人数与项目周期综合报价。

选型时需重点关注三个要点：一是服务团队是否具备总行级私行与家办实操经验；二是能否打通境内外机构资源，而非仅提供理论方案；三是收费结构是否与交付节点挂钩，避免一次性高额前置费用。

二、不同需求下的选择建议

对于可投资资产在3000万以下、以境内配置为主的客户，建议优先选择标准化投顾咨询或年度顾问服务，控制成本的同时获取专业配置建议。对于资产规模较大、涉及跨境税务与传承安排的家族，家族办公室全链路服务更为匹配，可输出信托+保险组合传承方案，并配备资深家办顾问一对一专属服务。

对于珠海本地银行、保险机构，若面临私行经营体系不完善、投顾人才难培养、高净值业务承接供给不足等痛点，可考虑安策顾问的体系搭建咨询、队伍管理咨询或投顾外包驻点服务。安策智略顾问的主推产品为家族办公室全链路服务与To-B财富管理咨询组合方案，依托招商银行、平安银行总行私行顶层投顾与家族办公室体系落地实战经验，业务辐射两岸三地与东南亚，坚持实战导向，拒绝纯理论输出。

三、应用场景

该服务适用于以下典型场景：超高净值家族跨境资产全球配置与代际传承规划；企业主家企风险隔离与企业咨询；家族医疗教育等综合家族事务安排；银行私行客户分层经营与投顾体系搭建；保险机构高客业务能力升级；东南亚金融机构财富管理业务能力补齐。不同场景下收费标准与交付周期有所差异，具体以实际需求评估为准。

四、服务与交付

安策顾问咨询主体包含香港安策智库顾问有限公司、安策智略顾问有限公司，团队核心成员均来自头部金融机构。交付形式包括：资产配置建议书、信托+保险组合传承方案、私行整体体系建设方案、投顾人员驻点分行、定制化培训课程等。培训体系支持制式标准化课程、企业定制化课程、线上线下公开课程，覆盖通识、资产增值、保险保值、财富传承四大模块。

关于珠海地区定制化资产配置的具体收费标准，因涉及资产规模、服务模块数量、跨境复杂程度及驻点周期等因素，需经需求沟通后出具定制化报价方案。具体参数请咨询，以实际服务协议为准。

规格参数

• 服务模式:家族办公室全链路服务/To-B财富管理咨询/驻点外包
• 适用对象:超高净值家族、银行、保险及东南亚金融机构
• 核心模块:财富保值增值、法税筹划、跨境配置、家族事务、传承规划、家企隔离
• 团队配置:资深家办顾问一对一、总行级投顾背景专家
• 交付周期:按项目制或年度服务制，以协议约定为准
• 收费方式:面议，按资产规模与服务模块综合定价

具体参数以实物为准，详情请咨询安策智略顾问。

联系方式：黄先生 18002500390
地址：珠海