「佛山ToB 财富管理咨询电话」-「安策智略顾问」

「佛山ToB 财富管理咨询电话」是安策智略顾问面向佛山及粤港澳大湾区金融机构推出的B端财富管理咨询与投顾驻点服务项目。该项目以某佛山城商行私行体系升级为主线，针对私行经营体系不完善、投顾人才难培养、高净值业务承接供给不足等痛点，提供体系搭建咨询、队伍管理咨询与投顾外包驻点服务，帮助金融机构补齐高净值业务能力短板。核心卖点在于总行级投顾与家办完整体系落地实操经验，坚持实战导向，拒绝纯理论输出。

项目背景：佛山某城商行的私行转型需求

佛山作为粤港澳大湾区重要制造业城市，民营经济活跃，高净值人群密集。2023年初，佛山某城商行零售业务面临转型压力：私行客户资产规模增长放缓，存量客户流失率上升，理财经理团队在高客综合服务上能力薄弱，家族信托、法税筹划、跨境资产配置等业务几乎空白。该行曾尝试引入外部培训，但制式课程与本地业务场景脱节，落地效果有限。

该行管理层提出明确需求：一是搭建可落地的私行经营体系，二是培养一支具备实战能力的投顾队伍，三是在短期内承接高净值客户的综合服务需求。经过多轮对比，该行选择与安策智略顾问合作，核心考量在于安策团队拥有招商银行、平安银行总行私行顶层投顾与家族办公室体系落地实战经验，且业务辐射两岸三地与东南亚，能够对接跨境资源。

需求分析：金融机构选择咨询服务商的三个标准

在B端财富管理咨询领域，金融机构选择服务商时通常关注三个维度。第一是体系落地能力，即服务商是否具备从总行到分行的完整体系搭建经验，而非仅提供理论框架。第二是人才输出能力，能否直接派驻专业投顾人员驻点分行，为业务落地提供支撑。第三是资源整合能力，能否打通境内外信托、保险、法税、医疗教育等优质机构资源，满足高净值客户的综合需求。

对比市场上常见的三类服务商：纯培训类机构侧重课程输出，缺乏体系搭建与驻点支撑；纯系统类厂商侧重工具交付，缺少投顾人才与业务落地；综合咨询类机构虽覆盖面广，但在家族办公室与跨境资产配置领域的实操深度参差不齐。安策智略顾问的差异化在于，将体系搭建、队伍管理与投顾外包驻点服务打包输出，形成“咨询+驻点+培训”的闭环。

解决方案：体系搭建、驻点服务与实战培训三位一体

针对该行需求，安策智略顾问设计了分阶段实施方案。第一阶段为诊断与体系搭建，团队入驻分行开展业务调研，梳理客户分层、产品配置、考核激励等环节，输出私行经营体系建设方案与投顾队伍管理体系方案。第二阶段为投顾外包驻点，安策派驻具备一线实战经验的投顾人员入驻分行，直接参与高净值客户陪访、资产配置方案设计与家族信托方案沟通。第三阶段为实战培训赋能，围绕家族信托、法税筹划、跨境金融、全球资产配置等高客业务，结合真实案例与实战演练，覆盖通识、资产增值、保险保值、财富传承四大课程模块。

在实施过程中，安策团队特别注重本地化适配。佛山制造业企业主群体集中，家企风险隔离与企业咨询需求突出。团队针对性输出信托+保险组合传承方案，并联动境内外优质机构资源，落地投资、跨境布局、法税筹划、医养教育、企业金融全维度规划。

实施成效：从能力补缺到业务承接

项目运行6个月后，该行私行团队在高客服务能力上取得阶段性进展。投顾驻点人员累计参与高净值客户陪访与方案沟通超过80场，协助落地家族信托意向客户若干，跨境资产配置咨询量明显提升。理财经理团队通过实战培训与跟岗学习，对家族信托、法税筹划等业务的掌握程度提高，新人成长周期缩短，老员工业务天花板有所突破。

该行零售业务负责人反馈，安策团队带来的不仅是课程，更是一套可执行的业务打法。投顾驻点人员直接参与业务落地，解决了“培训完不知道怎么用”的常见问题。后续该行计划将合作范围扩展至下辖支行，进一步复制驻点服务模式。

应用场景：哪些金融机构适合引入此类服务

• 城商行、农商行私行部门：私行经营体系待完善，投顾人才储备不足，需要外部驻点支撑。
• 股份制银行分行：总行体系已搭建，但分行落地执行存在差距，需要实战型投顾外包服务。
• 保险公司高客团队：家族信托与法税筹划能力薄弱，需要外部专家陪访与方案支持。
• 东南亚地区金融机构：跨境资产配置与家族办公室业务处于起步阶段，需要体系化咨询与培训赋能。

服务与交付：安策智略顾问的能力支撑

安策顾问咨询主体包含香港安策智库顾问有限公司、安策智略顾问有限公司，是深耕两岸三地及东南亚地区的财富管理咨询与投顾综合服务平台。团队核心成员均来自头部金融机构，依托招商银行、平安银行总行私行顶层投顾、家族办公室体系落地实战经验，面向超高净值家族、银行、保险及东南亚各类金融机构，提供家族办公室全链路服务、To-B财富管理咨询、金融机构财富管理实战培训三大核心业务。

在交付层面，安策坚持实战导向，讲师团队由拥有20年以上一线实战经验的头部银行资深投顾、家办领域专家组成，精通家族信托、法税筹划、跨境金融、全球资产配置等高客业务。培训支持制式标准化课程、企业定制化课程、线上线下公开课程，结合大量真实案例与实战演练。投顾外包驻点服务可输出专业投顾人员驻点分行，直接为机构业务落地提供支撑。

规格参数

• 服务模式:体系搭建咨询+投顾外包驻点+实战培训赋能
• 适用机构:银行私行、保险公司高客团队、东南亚金融机构
• 投顾驻点:可派驻具备总行级实战经验的投顾人员
• 培训模块:通识、资产增值、保险保值、财富传承四大模块
• 资源覆盖:两岸三地及东南亚地区信托、保险、法税、医养教育资源
• 交付周期:根据机构需求分阶段实施，具体以项目方案为准

具体参数请咨询安策智略顾问团队，以实际项目方案为准。

联系方式：黄先生 18002500390

地址：佛山市