「茂名财富安全规划解决方案」-「安策智略顾问」

「茂名财富安全规划解决方案」是安策智略顾问面向茂名地区高净值家庭与本地金融机构推出的财富安全规划与投顾咨询服务。该方案适合拥有可投资资产、关注资产保全与代际传承的民营企业家家庭，以及需要补齐高净值业务能力的银行、保险等机构。核心卖点在于以家族办公室全链路服务为框架，围绕法税筹划、跨境配置、家企隔离与传承安排提供可落地的规划建议，并由具备总行级私行与家办实操经验的顾问团队一对一跟进。具体服务内容与交付标准以双方签署的服务协议为准。

产品类型与选型要点

当前市场上的财富安全规划服务大致可分为三类：一类是单一产品销售导向的配置建议，主要围绕保险、信托或基金等某一类工具展开；二类是标准化咨询报告，按模板输出资产配置比例与基础风险提示；三类是全链路家族办公室服务，从需求诊断、方案设计到资源对接与长期跟踪形成闭环。三者在服务深度、人员配置与落地能力上差异明显。

选型时可重点考察四个维度：一是团队是否具备私行或家办体系的完整落地经验，而非仅停留在理论层面；二是能否覆盖法税、跨境、传承等多领域需求，避免多头对接；三是方案是否结合家庭实际资产结构与成员情况进行定制；四是后续跟踪与调整机制是否清晰。安策智略顾问倾向于第三类服务模式，强调实战导向与长期陪伴。

不同需求下的选择建议

对于资产结构相对简单、以保值增值为主要诉求的家庭，可优先考虑基础配置与保险保障组合，控制服务成本。对于拥有企业股权、跨境资产或多名家庭成员的高净值家庭，建议选择覆盖法税筹划、家企风险隔离与代际传承的综合方案。对于茂名本地金融机构而言，若面临私行经营体系不完善、投顾人才不足等问题，可考虑引入体系搭建咨询或投顾外包驻点服务。

安策顾问咨询主体包含香港安策智库顾问有限公司与安策智略顾问有限公司，深耕两岸三地及东南亚地区，团队核心成员来自头部金融机构，具备招商银行、平安银行总行私行顶层投顾与家族办公室体系落地实战经验。面向高净值家庭，主推一站式家族办公室全链路服务，围绕财富安全保值增值、法税筹划、跨境资产全球配置、家族医疗教育等综合事务、代际资产传承规划、家企风险隔离与企业咨询六大需求展开，可输出信托加保险组合传承方案，并配备资深家办顾问一对一专属服务。

服务流程与细节

方案落地通常按以下步骤推进：第一步为需求访谈，由顾问与家庭成员沟通资产状况、企业情况与传承意愿；第二步为风险诊断，梳理法税、债务隔离与跨境合规等方面的潜在问题；第三步为方案设计，形成资产配置、信托与保险组合、跨境布局等建议；第四步为资源对接，协助对接境内外优质机构；第五步为长期跟踪，根据家庭情况变化调整规划。

• 需求诊断：一对一访谈，覆盖家庭与企业双维度
• 方案设计：结合法税、跨境、传承等多领域需求定制
• 资源对接：打通境内外信托、保险、法税等机构资源
• 跟踪服务：定期复盘，按家庭阶段变化调整规划

面向B端金融机构，安策顾问提供体系搭建咨询、队伍管理咨询与投顾外包驻点服务，业务涵盖资产配置与私行整体体系建设、投顾及销售队伍管理体系搭建，可输出专业投顾人员驻点分行，直接为机构业务落地提供支撑。同时提供实战型财富管理培训赋能体系，讲师团队由拥有20年以上一线实战经验的头部银行资深投顾与家办领域专家组成，支持制式标准化课程、企业定制化课程及线上线下公开课程。

应用场景

该方案适用于多种场景：民营企业家家庭进行家企风险隔离与股权传承安排；有跨境资产配置需求的家庭进行全球布局与合规梳理；多子女家庭进行代际资产分配与信托保险组合设计；本地银行、保险机构搭建私行经营体系或培养投顾队伍。不同场景下的服务周期与交付内容存在差异，具体以实际沟通为准。

规格参数

• 服务模式:家族办公室全链路服务 / To-B咨询 / 实战培训
• 顾问配置:资深家办顾问一对一专属服务
• 覆盖区域:两岸三地及东南亚地区，茂名本地可对接
• 核心模块:财富保值增值、法税筹划、跨境配置、传承规划、家企隔离、企业咨询
• 交付形式:需求诊断报告、方案建议书、资源对接与跟踪服务
• 培训模块:通识、资产增值、保险保值、财富传承四大课程模块

以上参数为通用说明，具体服务内容与交付标准请咨询确认，以双方协议约定为准。

联系方式

联系人：黄先生

电话：18002500390

地址：茂名