「中山大类资产配置收费标准」-「安策智略顾问」

「中山大类资产配置收费标准」是安策智略顾问面向中山及周边地区高净值家庭、家族企业主与B端金融机构推出的大类资产配置咨询与投顾落地服务项目。项目以透明的收费结构与可量化的长期服务价值为核心，覆盖资产诊断、配置方案设计、投顾驻点与定期复盘全流程，适合希望以合理投入获得总行级投顾体系支撑的客户。核心卖点是收费按服务模块与周期分层、无隐藏费用，强调长期陪伴而非单次方案交付。

项目背景与需求

中山地处珠三角腹地，民营经济活跃，家族企业主与高净值家庭数量持续增长。安策智略顾问在服务该区域客户时发现，普遍存在几类需求：一是资产分散在存款、理财、保险、房产与境内外账户中，缺乏统一视角的大类资产盘点；二是对配置服务的收费口径不清楚，担心「方案贵、落地难、后续无人管」；三是部分银行与保险机构在本地分支的高净值业务承接能力不足，需要外部投顾力量补位。

客户的核心诉求可以概括为一句话：希望知道钱花在哪里、换来什么、能持续多久。这直接决定了本项目的收费设计逻辑——按模块计价、按周期续约、按交付物验收。

解决方案与收费结构

项目将服务拆分为可独立选择、也可组合采购的模块，客户按自身资产规模与服务深度选择对应档位，避免为不需要的服务付费。整体思路是「先诊断、再方案、后陪伴」，收费随服务阶段递进，长期合作享受周期折扣。

• 资产诊断模块：梳理境内外账户、资产负债表与风险敞口，输出诊断报告
• 配置方案模块：按风险预算与流动性需求，设计大类资产比例与产品筛选框架
• 投顾陪伴模块：按季度复盘、重大市场事件临时沟通、再平衡建议
• 法税与传承衔接：信托、保险组合等传承工具的方案衔接与机构对接
• B端驻点服务：向银行、保险分支机构输出投顾人员驻点与队伍带教

收费方面，诊断与方案类服务按项目一次性计费，陪伴类服务按年度计费，驻点服务按人月计费。具体金额与资产规模、服务半径、参与人数相关，属于「面议」范畴。相比单次高价方案，分模块与按年续约的方式让客户可以先小范围验证服务质量，再决定是否扩大合作，这也是本项目在性价比上的主要设计考量。

实施与交付流程

项目启动后，由具备头部金融机构私行投顾与家族办公室实操经验的顾问牵头，通常经历四步：需求访谈与资料收集、资产与风险诊断、配置方案评审、落地执行与定期复盘。方案交付以书面报告加面对面讲解为主，涉及跨境配置与法税筹划的部分，由团队内相关领域专家协同，并对接境内外合作机构资源。

交付节奏上，诊断阶段一般在数周内完成，方案评审安排客户与顾问团队共同参与，陪伴阶段按季度形成复盘纪要。所有交付物均以书面形式留存，便于客户对照验收，也便于后续年度服务衔接。

应用场景

本项目已在中山及周边地区服务多类客户：家族企业主在股权变现后进行资产重新布局；高净值家庭在代际交接前梳理境内外资产并衔接传承工具；本地银行与保险机构在私行体系建设初期引入投顾驻点与队伍培训。不同场景下收费模块的组合不同，客户可按需选择。

需要说明的是，资产配置涉及市场波动，历史服务经验不代表未来收益，方案效果受客户执行情况与市场环境影响，具体服务内容与收费以双方签署的服务协议为准。

长期价值与性价比

本项目的定价逻辑不以单次方案收费为目标，而是把收费与持续服务绑定：客户为诊断和方案付费，也为后续的复盘、再平衡与机构对接付费。对于资产结构复杂、需要跨机构协调的家庭，这种模式可以避免「方案做完就断档」的常见问题；对于B端机构，驻点与带教服务按人月计费，便于按业务进度灵活控制投入。

从长期看，收费的合理性体现在三方面：服务模块可拆可合，避免过度采购；续约周期内价格稳定，便于客户做年度预算；团队具备总行级投顾与家办体系落地经验，方案偏实战、可执行，减少反复调整带来的隐性成本。

服务与联系方式

安策顾问咨询主体包含香港安策智库顾问有限公司与安策智略顾问有限公司，深耕两岸三地及东南亚地区，业务覆盖家族办公室全链路服务、To-B财富管理咨询与金融机构财富管理实战培训。本项目由安策智略顾问承接，面向中山及周边区域客户提供咨询与落地服务。

联系方式：黄先生 18002500390。收费标准、服务档位与协议条款以实际沟通及签约内容为准，欢迎来电咨询。

规格参数

• 服务类型:大类资产配置咨询与投顾陪伴服务
• 适用对象:高净值家庭、家族企业主、银行及保险等金融机构
• 服务周期:诊断与方案类按项目计，陪伴类按年度计，驻点按人月计
• 交付形式:书面诊断报告、配置方案、季度复盘纪要及面对面讲解
• 服务区域:中山及珠三角周边，B端服务可辐射两岸三地与东南亚
• 收费方式:按模块组合报价，具体参数请咨询，以双方协议为准