产品详情
广州定制化资产配置专业咨询（型号AC-ZCPZ-GZ01）是安策智略顾问面向高净值家庭与 B 端金融机构推出的定制化投顾咨询服务，核心解决"资产怎么配、风险怎么隔离、传承怎么落地"三类问题。服务以客户实际资产结构、家庭目标与风险偏好为起点，输出可执行的配置方案，而非通用模板。适合有跨境配置需求、家企混同风险或代际传承安排的高净值人士，以及希望补齐高净值业务能力的银行、保险等机构。
这个咨询到底解决什么问题
不少客户在采购前最直接的疑问是：市面上的资产配置建议很多，为什么还需要定制化咨询？常见痛点集中在三处。一是配置与目标脱节，产品买了一堆，却说不清对应哪项家庭目标；二是跨境资产分散在多地，法税、汇率、申报口径没有统一梳理；三是家企资产边界模糊，一旦企业经营波动，家庭财富随之承压。
安策智略顾问的做法是先做需求诊断，再谈配置。团队核心成员来自头部金融机构，具备总行私行顶层投顾与家族办公室体系落地经验，服务覆盖两岸三地与东南亚地区。咨询过程围绕财富安全保值增值、法税筹划、跨境资产全球配置、家族医疗教育等综合事务、代际传承规划、家企风险隔离六大需求展开，可输出信托与保险组合的传承方案，并配备资深家办顾问一对一跟进。
产品参数
- 型号:AC-ZCPZ-GZ01
- 服务形式:线下一对一咨询 + 线上方案沟通
- 服务周期:按项目制或年度顾问制约定
- 适用对象:高净值家庭、银行、保险及东南亚各类金融机构
- 交付形式:书面配置方案 + 顾问解读 + 后续跟踪
- 以上参数供参考，以实际签约内容为准，具体参数请咨询
应用场景
针对不同客户，咨询落点不同。对超高净值家族，重点在跨境布局、法税筹划与传承架构设计，打通境内外优质机构资源，形成投资、跨境、法税、医养教育、企业金融全维度规划。对银行与保险机构，重点在私行经营体系搭建、投顾团队管理体系搭建，可提供投顾外包驻点服务，由专业投顾人员驻点分行支撑业务落地。对机构从业人员，配套实战型培训体系，覆盖通识、资产增值、保险保值、财富传承四大课程模块。
服务与交付
交付分三步：需求访谈与资料梳理、方案设计与内部评审、方案交付与执行跟踪。方案内容包含资产现状诊断、目标拆解、配置建议、风险与合规提示。安策智略顾问坚持实战导向，拒绝纯理论输出，讲师与顾问团队含 20 年以上一线实战经验的资深投顾与家办领域专家。涉及信托、保险、法税等具体安排时，由顾问协同相关专业机构推进，最终方案以各方正式文件为准。
怎么选、多少钱、质保多久
关于"怎么选"：建议先明确核心诉求是配置、传承还是家企隔离，再确认是否需要跨境服务，据此匹配顾问方向。关于"多少钱"：咨询费用与资产规模、服务范围、周期相关，采用面议方式，客户可先沟通需求再获取报价。关于"质保"：本服务为咨询类项目，不适用实物质保，交付后按约定提供方案解读与阶段性跟踪服务，具体服务期限以合同为准。
费用与联系
参考价面议，具体费用根据服务内容与周期确定。咨询请联系：黄先生 18002500390，地址：广州市。