「中山家族办公室全链路服务服务商」-「安策智略」

安策智略推出的「家族办公室全链路服务模型 AC‑FO‑Link」是一套面向超高净值家族与金融机构的一体化解决方案，以真实项目落地为主线，打通境内外投顾、法税、医教与跨境资源。适合在财富安全、传承规划、跨境配置、家企隔离等方面有复杂需求的中山及大湾区家庭，同时亦为银行、保险及东南亚金融机构提供体系搭建、投顾驻点与实战培训。核心卖点在于总行级投顾与家办完整体系落地经验，多领域专家协同，全流程陪跑，确保方案可执行、可追踪、可持续。

项目背景：中山制造家族的二代接班与跨境配置

客户为中山一家深耕制造业二十余年的家族企业，年营收十余亿元，家族成员分布在粤港澳与东南亚，二代即将接班。项目启动前，家族面临三大痛点：一是企业账户与家族资金边界不清，存在家企混同风险；二是境内不动产与境外（马来西亚、香港）投资搭配缺少整体规划，税务与合规压力上升；三是二代教育、医疗与创业资源不集中，接班路径不清晰。家族希望在不影响企业经营的前提下，建立可长期运行的“家族办公室”机制，实现风险隔离、全球配置与代际传承。

核心需求与目标：六大维度的系统性落地

在访谈与数据梳理后，安策智略将需求拆解为六大核心模块，并设定可量化目标：

• 财富安全与保值增值：建立稳健投资组合，降低单一资产与区域暴露，预期跑赢通胀与维护购买力。
• 法税筹划与合规：在境内外框架下优化股权与持有结构，合规节税、降低申报与合规风险。
• 跨境资产全球配置：在马来西亚、香港、新加坡等地进行资产与保障配置，匹配家族现金流与风险偏好。
• 家族综合事务（医疗教育）：集中对接优质医教资源，为一代与二代提供持续的教育训练与健康管理。
• 代际传承规划：明确股权与分红机制、二代接班路径与激励约束，建立家族宪章与治理节奏。
• 家企风险隔离与企业咨询：通过信托与保险组合、账户体系与流程改造，实现家企隔离，并提供企业金融顾问支持。

服务方案：从顶层架构到一线落地的全链路陪跑

安策智略以“顶层架构+执行清单+持续治理”三层方法推进，依托两岸三地及东南亚资源网络，整合投顾、法税、医教与机构资源，形成可落地的服务闭环。

• 家族治理与传承：设计家族宪章、家族会议机制与二代接班KPI；搭建股权持有与分红架构，引入家族信托与保险金信托组合方案。
• 风险隔离与合规：梳理家企账户边界，优化内部授权与签批流程；搭建KYC/AML与税务申报SOP，连接香港与新加坡合规服务伙伴。
• 跨境全球配置：在马来西亚布局产业基金与房产相关机会，在香港配置多币种资产与保障工具，在新加坡搭建投资持股平台，分散汇率与政策风险。
• 法税筹划与结构优化：引入跨境律师与税务师，完成持有公司结构优化、预提税与常设机构风险评估；建立年度税务与合规日历。
• 医疗教育与家族事务：整合香港与新加坡的国际学校申请通道与高端医疗资源，定制二代商业能力训练与语言文化适应计划。
• 企业金融与投资管理：对接境内外银行、券商与保险机构，建立企业现金管理、外汇对冲与供应链金融方案；为二代创业提供投融资对接。

实施路径与交付：12个月四阶段推进

项目采用四阶段推进法，每阶段设明确交付物与里程碑，确保节奏与效果可控。

• 阶段一（第1–4周）：诊断与蓝图。完成家族与企业访谈、资产与负债图谱、风险点清单；输出家族办公室总体蓝图与治理框架。
• 阶段二（第2–3月）：结构搭建。落地信托与保险组合方案、账户体系与授权流程；完成境外持股平台与KYC材料模板。
• 阶段三（第4–6月）：配置执行。分批完成香港、新加坡、马来西亚的资产配置与保障落地；同步推进二代教育与医疗安排。
• 阶段四（第7–12月）：运营与优化。建立季度治理会议与年度合规日历；跟踪投资表现与风险指标，按周期优化结构与节奏。

关键交付物包括：家族宪章草案与终稿、信托与保险方案书、跨境结构图与法律意见备忘录、账户与流程手册、年度税务与合规日历、投资配置执行清单与绩效月报。

项目成效：风险可控、传承有序、全球配置落地

• 家企边界清晰：完成账户与授权体系改造，家企资金隔离度显著提升，签署家族宪章并形成半年一次家族会议机制。
• 传承路径明确：二代接班KPI与股权分红规则落地，完成三代培养路径设计与外部导师匹配。
• 全球配置成型：在香港、新加坡与马来西亚完成多币种资产与保障配置，家族组合波动性低于单一区域持仓，汇率风险可控。
• 合规与税务优化：完成年度申报与合规日历运行，税务结构优化在合规框架内实现可预期效果。
• 医教资源集中：二代入读目标学校、国际医疗服务通道建立，家族满意度显著提升。

应用场景：适合谁使用

• 超高净值家族：需要进行家族办公室机制搭建、代际传承、家企风险隔离与跨境配置的家庭或家族理事会。
• 企业主与核心股东：希望分离企业资金与家族资产、优化股权与分红、准备二代接班的制造、地产、贸易等行业企业主。
• 跨境生活家庭：在两岸三地与东南亚有资产与生活安排，需要统一框架进行合规、税务与教育医疗资源管理的家庭。
• 金融机构与专业团队：银行私行、保险、券商及家族办公室团队，希望引入总行级投顾与家办体系、专业培训与驻点支持。

服务与交付方式：覆盖全流程的陪跑与支持

• 专属顾问一对一：配备资深家办顾问作为项目主责，协调投顾、法税、医教与机构资源，确保沟通高效与执行一致。
• 联合专家小组：根据项目需求组建跨境律师、税务师、保险与信托专家小组，提供专项方案与落地执行。
• 驻点与远程协同：支持关键节点驻点执行与日常远程协同，保障节奏与质量；为金融机构提供投顾外包驻点服务。
• 培训与能力建设：提供家族办公室实战培训、通识与专项课程，帮助二代与机构团队提升专业能力与治理水平。
• 持续治理与回顾：建立季度治理会议与年度风险与税务回顾，确保方案随家族与企业变化动态优化。

安策顾问咨询，主体包含香港安策智库顾问有限公司、安策智略顾问（深圳）有限公司，是深耕两岸三地及东南亚地区的财富管理咨询与投顾综合服务平台。团队核心成员均来自头部金融机构，依托招商银行、平安银行总行私行顶层投顾、家族办公室体系落地实战经验，面向超高净值家族、银行、保险及东南亚各类金融机构，提供家族办公室全链路服务、To‑B财富管理咨询、金融机构财富管理实战培训三大核心业务。通过连接境内外优质资源与专家网络，坚持以实战为导向，帮助家族与机构在复杂环境中实现稳健发展与长期目标。

规格参数

• 服务范围: 家族办公室全链路服务（财富安全保值增值、法税筹划、跨境资产全球配置、家族医疗教育、代际传承规划、家企风险隔离与企业咨询）
• 服务对象: 超高净值家族、企业主、家族办公室、银行/保险/券商及其他金融机构
• 服务团队: 总行级投顾与家办专家、跨境律师与税务师、保险与信托专家、医教资源顾问
• 交付周期: 标准项目12个月（可按需求定制阶段与模块）
• 交付形式: 专属顾问陪跑、联合专家小组、驻点与远程协同、培训与治理会议
• 覆盖区域: 两岸三地与东南亚（香港、新加坡、马来西亚等）
• 参数说明: 以实际项目范围与合同为准，具体参数请咨询

联系方式：安策智略 18002500390，地址：广东省深圳市福田区（具体地址请咨询）