惠州家族信托专业咨询-【安策智略】

安策智略家族信托专业咨询服务，是专为高净值家庭设计的财富传承解决方案，聚焦家族信托架构设计、跨境资产配置及家企风险隔离三大核心领域。依托粤港澳大湾区及东南亚地区的资源网络，我们为惠州及周边客户提供从需求诊断到落地执行的全周期服务，通过信托+保险组合工具实现财富安全传承，已助力多个制造业、商贸家族完成代际财富平稳过渡。

项目背景与需求

以惠州某制造业家族企业为例，创始人夫妇年近六旬，持有3处工厂产权及多地房产，子女长期旅居海外。面临三大核心诉求：一是避免跨境资产因政策变动缩水，二是防止二代婚姻风险影响股权结构，三是建立企业债务与家族资产的防火墙。客户曾尝试通过普通保险产品规划传承，但无法满足复杂企业股权与跨境资产的特殊需求。

解决方案设计

安策智略组建由前招商银行私行专家、香港税务律师、新加坡信托顾问构成的专项小组，通过三步实施路径：

• 召开3轮家族成员访谈，梳理12类资产清单及家族章程核心条款
• 设计“离岸信托+境内保险金信托”双层架构，将工厂股权装入BVI控股公司后注入信托，房产通过保险金信托实现定向传承
• 配套制定家族会议制度、二代企业任职考核标准等治理机制

实施成效与服务保障

项目历时6个月完成全部法律文件签署及资产过户，实现三大突破性成果：跨境资产合规持有率提升至****，二代婚姻风险对股权影响降至零，企业授信额度因资产隔离获得20%提升。服务过程中同步完成：

• 为家族三代成员定制全球医疗保障方案
• 搭建青少年财商教育课程体系
• 建立每年度家族财务健康度评估机制

应用场景与核心优势

适用于制造业、商贸、跨境投资等高净值家族，尤其解决：资产跨境配置合规性、代际传承意愿冲突、企业债务连带风险三大痛点。区别于传统机构，安策智略独创“3+1”服务模式，即3位总行级专家+1个属地化服务团队，确保方案既符合国际惯例，又能落地国内执行。

服务流程与交付标准

标准服务周期6-12个月，包含：

• 1.需求诊断（出具家族财富健康报告）
• 2.方案设计（3套定制化架构方案）
• 3.资源对接（境内外持牌机构协同）
• 4.执行督导（律师/税务师全程跟进）
• 5.持续服务（年度复盘与动态调整）

规格参数

• 服务周期：6-12个月（视资产复杂度）
• 服务范围：涵盖家族信托架构设计、跨境法税筹划、家族治理机制建设
• 交付物：法律文件包+家族财富管理手册+年度服务报告
• 服务形式：深圳总部+惠州属地团队协同服务
• 合规保障：所有方案均经持牌律所双重审核（具体参数请咨询）
• 特别说明：涉及跨境服务时按属地法规调整执行细则（以实物为准）

联系咨询：安策智略 18002500390，地址：深圳市福田区中心区益田路6001号太平金融大厦26层（注：服务网络覆盖惠州、香港、新加坡）